印度现金贷爆雷 来自国内放贷公司被冻结1.0693亿卢比

近日印度执行局根据《外汇管理法》的规定,查封了非银行金融公司PC金融服务私人有限公司的银行账户和虚拟账户中的1.0693亿卢比。

印度官员称,根据《外汇管理法》(FEMA)的规定,执法局(ED)已查获非银行金融公司(NBFC)PC金融服务私人有限公司的银行账户和虚拟账户中的1.0693亿卢比。

印度现金贷爆雷 来自国内放贷公司被冻结1.0693亿卢比

金融调查局正在根据《反洗钱法》调查一些NBFC和fintech公司,这些公司通过移动应用程序提供即时小额贷款(现金贷),然后非法使用客户的个人数据抬高利率。印度这些借贷用户被通过呼叫中心受到威胁和虐待。

在调查过程中,教育署还根据联邦应急管理局对PC Financial Services Pvt Ltd(PCFS)展开调查。该公司通过其移动应用程序“现金豆”(Cashbean)为可疑的境外汇款提供即时个人小额贷款。

据教育署称,最初的印度公司PCFS于1995年由印度本地人注册成立。该公司于2002年获得了NBFC许可证。在RBI于2018年批准后,所有权转移至中国借贷公司。

境外汇款

“调查进一步显示,PCF的外国母公司为贷款业务带来了价值1.73亿卢比的外国直接投资。在短时间内,他们以从相关外国公司收到的软件服务付款的名义向印度国外汇款,价值42.929亿卢比。PCF也显示了高达9.41亿卢比的国内支出。

教育署声称,其对PCF海外支出的调查显示,大部分款项支付给了与Opera集团,该集团是由中国放贷公司所拥有。

假印度董事

“所有外国服务提供商都是由印度这家小贷公司控制的,服务价格也由他们定。教育署发现,在没有任何尽职调查的情况下,PCF的假印度董事会盲目地允许支付过高的款项,并遵照印度负责人化名”wang”的指示, 化名”wang” 直接向来自中国借贷公司 化名”zhang” 汇报,”教育署补充道。

根据ED,PCFS在香港、中国、台湾、美国和新加坡的13个外国公司汇出了价值429卢比的外汇兑换券,以支付卡西比移动应用许可费(每年245卢比)、软件技术费(约110卢比)为幌子以及在线营销和广告费(约6600万卢比)。

没有收到服务的证明

“所有这些服务和应用程序都可以在印度获得,成本仅为PCFS的一小部分。此外,NBFC的所有客户都在印度。尽管如此,在国外支付了巨额款项,没有收到服务的证据,”一位教育部官员说。

根据教育署的资料,私人公积金同时在同一开支总目下记入相若数额的本地开支。据称,PCFS管理层没有为这些费用提供任何理由,并承认所有汇款都是为了将资金移出印度,并将其存入一家中国借贷公司控制的集团公司的账户中。

存放在国外的巨额资金

ED称,PCF以进口不存在的软件和营销服务为幌子,将巨额资金非法汇往印度境外,将资金存放在国外,并将其存入相关外国公司的账户中。

教育署在确认了PCF的本地资产后,根据联邦应急管理局(FEMA)发布了一项命令,没收其各个银行账户和支付网关账户中的1.0693亿卢比。

发布者:飞鱼出海,转载请注明出处:https://www.toptiao.com/8094.html

转载此文是出于传递更多信息之目的。若有来源标注错误或侵犯了您的合法权益,请作者持权属证明与本网联系,我们将及时更正、删除,谢谢。

(0)
打赏 支付宝 支付宝
上一篇 2021年9月1日 08:33
下一篇 2021年9月1日 09:47

相关推荐

发表回复

登录后才能评论
error: Content is protected !!