近日印度执行局根据《外汇管理法》的规定，查封了非银行金融公司PC金融服务私人有限公司的银行账户和虚拟账户中的1.0693亿卢比。
印度官员称，根据《外汇管理法》（FEMA）的规定，执法局（ED）已查获非银行金融公司（NBFC）PC金融服务私人有限公司的银行账户和虚拟账户中的1.0693亿卢比。
金融调查局正在根据《反洗钱法》调查一些NBFC和fintech公司，这些公司通过移动应用程序提供即时小额贷款（现金贷），然后非法使用客户的个人数据抬高利率。印度这些借贷用户被通过呼叫中心受到威胁和虐待。
在调查过程中，教育署还根据联邦应急管理局对PC Financial Services Pvt Ltd（PCFS）展开调查。该公司通过其移动应用程序“现金豆”（Cashbean）为可疑的境外汇款提供即时个人小额贷款。
据教育署称，最初的印度公司PCFS于1995年由印度本地人注册成立。该公司于2002年获得了NBFC许可证。在RBI于2018年批准后，所有权转移至中国借贷公司。
境外汇款
“调查进一步显示，PCF的外国母公司为贷款业务带来了价值1.73亿卢比的外国直接投资。在短时间内，他们以从相关外国公司收到的软件服务付款的名义向印度国外汇款，价值42.929亿卢比。PCF也显示了高达9.41亿卢比的国内支出。
教育署声称，其对PCF海外支出的调查显示，大部分款项支付给了与Opera集团，该集团是由中国放贷公司所拥有。
假印度董事
“所有外国服务提供商都是由印度这家小贷公司控制的，服务价格也由他们定。教育署发现，在没有任何尽职调查的情况下，PCF的假印度董事会盲目地允许支付过高的款项，并遵照印度负责人化名”wang”的指示， 化名”wang” 直接向来自中国借贷公司 化名”zhang” 汇报，”教育署补充道。
根据ED，PCFS在香港、中国、台湾、美国和新加坡的13个外国公司汇出了价值429卢比的外汇兑换券，以支付卡西比移动应用许可费（每年245卢比）、软件技术费（约110卢比）为幌子以及在线营销和广告费（约6600万卢比）。
没有收到服务的证明
“所有这些服务和应用程序都可以在印度获得，成本仅为PCFS的一小部分。此外，NBFC的所有客户都在印度。尽管如此，在国外支付了巨额款项，没有收到服务的证据，”一位教育部官员说。
根据教育署的资料,私人公积金同时在同一开支总目下记入相若数额的本地开支。据称，PCFS管理层没有为这些费用提供任何理由，并承认所有汇款都是为了将资金移出印度，并将其存入一家中国借贷公司控制的集团公司的账户中。
存放在国外的巨额资金
ED称，PCF以进口不存在的软件和营销服务为幌子，将巨额资金非法汇往印度境外，将资金存放在国外，并将其存入相关外国公司的账户中。
教育署在确认了PCF的本地资产后，根据联邦应急管理局（FEMA）发布了一项命令，没收其各个银行账户和支付网关账户中的1.0693亿卢比。
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